“은퇴시점별 맞춤 자산배분에 실시간 매매까지” KB자산운용 ‘RISE TDF ETF’ 3종 순자산 4천억 돌파

<사진=KB자산운용>

KB자산운용(대표이사 김영성)은 타깃데이트펀드(TDF)의 자산배분 기능과 상장지수펀드(ETF)의 거래 편의성을 결합한 ‘RISE TDF ETF’ 3종의 순자산이 4,000억원을 돌파했다고 20일 밝혔다.

KB자산운용은 지난 2022년 ‘RISE TDF2030·2040·2050액티브 적격 ETF’를 차례로 선보이며 은퇴시점에 맞춰 투자자의 자산을 배분하는 TDF ETF 라인업을 구축했다. 세 상품 모두 연 0.01%의 낮은 총보수를 적용하며, 국내외 주식·채권·대체자산 관련 ETF에 분산투자한다.

TDF는 투자자의 예상 은퇴시점에 맞춰 주식 등 위험자산과 채권 등 안전자산의 비중을 자동으로 조정하는 자산배분 상품이다. 은퇴 시점이 멀수록 상대적으로 위험자산 비중을 높여 수익성을 추구하고, 은퇴 시점이 가까워질수록 안전자산 비중을 높이는 ‘글라이드 패스(Glide Path)’ 전략을 활용한다.

‘RISE TDF ETF’는 이런 TDF의 자산배분 전략을 ETF로 구현한 상품이다. 위험자산 비중은 55~78% 수준으로, 투자자는 자신의 은퇴 목표시점에 따라 ‘RISE TDF2030·2040·2050액티브 적격 ETF’ 중 적합한 상품을 선택할 수 있다.

예를 들어 은퇴까지 남은 투자기간이 길거나 상대적으로 공격적인 투자를 선호하는 투자자라면 위험자산 비중이 높은 ‘RISE TDF2050액티브 적격’을 활용하면 된다.

‘RISE TDF ETF’는 특히 ETF의 특성을 활용해 일반적인 공모형 TDF와 달리 장중 실시간 매매가 가능하다는 점이 특징이다. 공모펀드는 기준가격을 기준으로 매수·환매가 이뤄지는 반면, TDF ETF는 주식처럼 거래소에서 장중 원하는 가격에 매매할 수 있다. 결제 역시 일반적인 국내 주식시장과 동일하게 T+2일에 이뤄진다.

운용성과도 우수하다. 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 ‘RISE TDF2050액티브 적격’의 1년, 3년 수익률은 각각 25.36%, 67.92%를 기록했다.(8/19 기준)

연금계좌에서의 활용도도 높다. ‘RISE TDF ETF’는 확정기여형(DC)형 퇴직연금과 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에서 100%까지 투자할 수 있어, 하나의 상품으로 투자자의 은퇴시점에 맞는 자산배분 전략을 활용할 수 있다.

육동휘 KB자산운용 ETF상품마케팅본부장은 “‘RISE TDF ETF’는 낮은 보수와 실시간 매매가 가능한 ETF의 장점에 TDF의 자동 자산배분 기능을 결합한 상품”이라며 “투자자가 시장 상황에 따라 직접 주식과 채권 비중을 조절하지 않아도 은퇴시점에 맞춰 자산배분이 자동으로 조정되기 때문에 연금투자를 보다 간편하게 할 수 있다”고 설명했다.