신한투자증권, ‘신한 프리미어 SOL메이트'로 시니어 자산관리 라인업 확대

<사진=신한투자증권>

신한투자증권은 신한금융그룹의 통합 자산관리(WM) 브랜드 ‘신한 Premier’를 통해 시니어 고객을 위한 SOL메이트 자산관리 라인업을 확대하고, 디지털 고객 경험을 본격적으로 강화한다고 3일 밝혔다.

이번 서비스 강화는 신한SOL증권 MTS 앱 내 시니어 고객 전용 디지털 공간인 ‘신한 프리미어 SOL메이트 실버라운지’ 오픈과 신한 Premier의 브랜드 가치와 자산관리 역량을 바탕으로 한 특화 상품 ‘신한 프리미어 SOL메이트랩(인컴형)’ 출시를 중심으로 추진된다. 여기에 기존에 선보인 시니어 특화 상속·증여 서비스 브랜드 ‘신한 프리미어 SOL메이트 행복이음신탁’까지 연계해 은퇴 전후 고객의 현금흐름, 상속·증여, 디지털 이용 편의성을 아우르는 자산관리 서비스를 제공한다는 계획이다.

‘신한 프리미어 SOL메이트 실버라운지’는 신한 Premier의 자산관리 설루션과 신한금융그룹의 시니어 브랜드인 ‘SOL메이트’가 만난 시니어 전용 디지털 공간으로, 고객이 필요한 자산관리 정보와 은퇴 솔루션, 라이프 케어 콘텐츠를 한눈에 확인할 수 있도록 구성됐다.

핵심 메뉴는 상속·증여, 절세, 세무, 퇴직연금, 연금투자, 편리한 사용, 상담 등으로 구성됐으며, 고객은 행복이음신탁, 절세 자산 관리, ISA 시뮬레이터, 세무 콘텐츠, 퇴직연금 매매 및 투자 정보, 연금저축/연금ETF/연금펀드 등 은퇴 전후 자산관리 정보를 손쉽게 확인할 수 있다.

시니어 고객의 모바일 이용 부담을 낮추기 위한 편의 기능도 강화했다. 간편모드 가이드를 통해 앱 사용 접근성을 높이고, 시니어 전용 상담센터 연결 기능을 제공해 고객이 필요한 상담을 보다 쉽고 빠르게 받을 수 있도록 했다. 투자상담, 챗봇상담, AI PB, 고객지원센터 등 다양한 상담 채널도 함께 배치해 디지털 환경에서도 신한 Premier의 전문적인 상담 경험을 이어갈 수 있도록 했다.

‘신한 프리미어 SOL메이트랩(인컴형)’은 은퇴 전후 고객의 주요 니즈인 안정적인 현금흐름과 체계적인 자산관리를 지원하기 위해 마련된 신한 Premier 특화 랩 서비스다. 월 배당 ETF 등을 전략적으로 활용해 지속가능한 현금흐름을 추구하며, 시장 국면에 따른 유연한 자산 배분을 통해 배당 수익과 자산 증식 기회를 함께 모색하는 것이 특징이다.

특히 본 상품은 신한투자증권의 리서치센터, 상품전략부, 랩운용부 등 사내 전문 조직의 역량을 바탕으로 운용된다. 데이터 분석과 시장 국면 판단을 기반으로 투자 유니버스와 모델 포트폴리오를 구성하고, 랩운용회의를 통해 최종 보유 종목과 운용 방향을 결정하는 등 체계적인 운용 프로세스를 갖췄다.

최소 가입 금액은 3,000만 원이며, 투자위험등급은 2등급 높은위험 상품이다. 금융투자상품은 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있으며, 제시된 현금흐름 수준은 목표 또는 기대 수준으로 확정 수익률을 의미하지 않는다. 투자자는 가입 전 상품 설명서와 투자위험, 수수료 등을 충분히 확인해야 한다.

‘신한 프리미어 SOL메이트 행복이음신탁’은 시니어 고객의 상속·증여 고민에 맞춘 종합재산신탁 서비스로, 고객 맞춤형 유언대용신탁과 증여신탁을 제공해 소중한 재산을 체계적으로 다음 세대까지 이어갈 수 있도록 돕는다.

신한 Premier는 실버라운지, SOL메이트랩(인컴형), 행복이음신탁으로 이어지는 SOL메이트 자산관리 라인업을 통해 시니어 고객의 생애주기별 니즈를 더욱 폭넓게 지원할 계획이다. 특히 현금흐름 관리, 상속·증여, 절세, 연금, 디지털 상담 등 은퇴 전후 고객의 주요 관심사를 하나의 디지털 접점에서 보다 편리하게 확인할 수 있도록 고객 경험을 지속적으로 고도화 할 예정이다.