한국투자증권, 연금 MTS 개편…적립·운용·수령까지 은퇴 준비 전 과정 밀착 지원

<사진=한국투자증권>

한국금융지주 자회사 한국투자증권(사장 김성환)은 MTS(모바일트레이딩시스템)를 통한 연금 서비스 전반을 개편하며 퇴직연금 가입자들의 성향과 목표에 최적화된 자산 관리 제안 기능과 투자 편의를 크게 강화했다고 6일 밝혔다.

한국투자증권은 이날 서울 여의도 TP타워에서 개최한 연금 MTS 설명회를 열고 개편된 연금 홈 화면과 '나의 총 연금자산', ’개인화 맞춤 알림' 등 세부 기능을 시연했다.

이번 서비스 개편은 복잡한 연금 업무 프로세스를 최소한의 터치로 처리할 수 있도록 간소화한 것이 특징이다. 특히 고객 데이터를 기반으로 한 개인화 맞춤 알림을 제공하는 등 초개인화 기능을 한층 강화했다. 단순 자산 조회를 넘어 가입자가 실질적으로 조치해야 할 항목을 직관적으로 안내함으로써 능동적인 자산관리를 유도한다는 취지다.

최근 퇴직연금 시장은 가입 의무화 논의가 확대되고 확정기여형(DC) 제도 가입자의 평균 연령이 낮아지는 등 전반적인 은퇴 준비 시점이 빨라지는 추세다. 한국투자증권에 따르면 신규 DC 가입자 평균 연령은 실제로 2015년 40세에서 2025년 36세까지 낮아졌다. 또한 2015년 11% 수준에 머물렀던 고객들의 연금 수령 비율도 2025년 85%로 크게 늘어나는 등 연금 시장이 단순 자산 적립에서 체계적인 운용과 수령기로 전환되고 있다.

한국투자증권은 이 같은 시장 변화에 발맞춰 모바일 연금 서비스의 편의성을 대폭 끌어올리며 적립부터 운용, 수령까지 은퇴 준비 전 과정을 돕는 '평생 연금 파트너'로서 역할을 강화하는 한편, 축적된 가입자 데이터를 재분석해 다음 단계의 맞춤형 관리를 제안하는 선순환 루프를 구축해 나간다는 방침이다.

아울러 폭넓은 자산관리 노하우를 갖춘 리테일(PB)과 기업금융(IB) 전문성, 그룹 계열사의 운용 역량 등을 유기적으로 결합해 가입자가 ‘관리받는 연금’을 경험할 수 있도록 지원한다. 개인 고객에게는 PB의 밀착형 자산관리 컨설팅을 제공하고, 기업 고객에게는 IB 및 법인 영업 부문의 전문 솔루션을 연계해 종합적인 연금 서비스를 제공할 계획이다.

최종진 한국투자증권 연금혁신본부장은 “시장이 구조적으로 변화함에 따라 연금 사업자도 단순 가입 유치나 수익률 관리를 넘어 전 생애를 아우르는 종합 연금 플랫폼을 제공할 필요가 있다”며 “앞으로도 한국투자증권은 '연금에는 은퇴가 없다'는 모토 아래 노후 준비를 가장 쉽고 든든하게 이어갈 수 있도록 고객 맞춤형 플랫폼을 정교화해 나가겠다”고 덧붙였다.