삼성생명, 퇴직연금 ETF 투자 편의성 강화

<사진=삼성생명>

삼성생명은 퇴직연금 상장지수펀드(ETF) 투자의 문턱을 낮추기 위해 거래 시스템을 개편하고 ETF 운용 부담을 덜어주는 신규 펀드를 출시했다고 8일 밝혔다.

최근 퇴직연금 시장에서는 증시 활황에 따라 수익률에 대한 관심이 높아지면서 ETF 등 원리금비보장형 상품을 활용한 자산운용 수요가 늘고 있다. 삼성생명은 고객 밀착형 컨설팅을 통한 수익률 관리에 더해 실제 상품투자 과정에서 체감할 수 있는 편의성까지 높이는 방향으로 퇴직연금 서비스를 고도화하고 있다.

이번 퇴직연금 ETF 거래 시스템 개편도 같은 맥락이다. 삼성생명은 정기 매수, 복수 상품 매매, 상품정보 조회 등 DC(확정기여형)·IRP(개인형) 퇴직연금 가입자에게 보다 편리한 거래 환경을 제공하는 데 방점을 두었다.

먼저 장기 적립식 투자를 원하는 고객을 위한 ‘ETF 모으기’ 기능이 새롭게 도입됐다. 매월·매주·매일 등 원하는 매수 주기와 1년부터 5년까지의 매수 기간을 설정하면 해당 조건에 따라 ETF를 정기적으로 분할 매수하는 방식이다. 종목별 우선순위도 설정할 수 있어 은퇴자산 형성을 위한 장기 투자 계획을 보다 체계적으로 관리할 수 있다.

여러 ETF를 한 번에 거래할 수 있는 ‘일괄매매’ 기능도 추가됐다. 최대 5개의 ETF를 한 화면에서 선택해 매매 금액이나 수량을 동시에 입력할 수 있어 포트폴리오 조정 과정이 한층 간소화됐다.

또한 삼성생명은 ETF 직접 투자에 부담을 느끼는 가입자를 위해 지난 1일 퇴직연금 펀드 ‘삼성생명 ETF 오토마타(주식형)’(이하 ‘ETF 오토마타’)를 출시했다. ‘ETF 오토마타’는 정량적 모델을 활용해 시장의 주도 섹터와 테마를 선별하고, 대표 ETF 15개에 투자하는 실적배당형 상품이다.

분기마다 시장 자금 흐름과 모멘텀을 반영해 포트폴리오를 리밸런싱하는 방식으로, 고객이 개별 종목을 직접 고르고 관리해야 하는 부담을 줄이면서 시장 트렌드에 맞춘 ETF 투자 기회를 제공하는 데 초점을 맞췄다.

한편 삼성생명은 퇴직연금 전문 인력의 맞춤형 포트폴리오 상담, ‘자산관리센터’를 통한 운용 점검, ETF·TDF 등 투자상품 라인업 확대 등을 통해 가입자의 수익률 관리를 지원하고 있다. 이러한 노력에 힘입어 삼성생명은 직전 2개 분기 연속 금융감독원 퇴직연금사업자 비교 공시에서 DC·IRP형 퇴직연금 연간 수익률 최상위권을 기록했다.

삼성생명 관계자는 “DC·IRP형 퇴직연금은 좋은 상품을 갖추는 것만큼 고객이 쉽고 편리하게 운용할 수 있는 환경도 중요하다”며 “앞으로도 지속적인 시스템 개선과 상품 라인업 강화를 통해 고객이 시장 변화에 유연하게 대응하며 장기적 관점에서 은퇴자산을 관리할 수 있도록 지원하겠다”고 말했다.