퇴직연금전문 신한은행, ‘찾아가는 1:1 맞춤형 연금컨설팅’ 확대

<사진=신한은행>

신한은행(은행장 정상혁)은 퇴직연금 고객의 체계적인 은퇴자산 관리와 절세를 지원하기 위해 기존 방문상담 서비스를 확대해 ‘찾아가는 1:1 맞춤형 연금컨설팅’을 운영한다고 4일 밝혔다.

이번 컨설팅은 기존 방문상담 서비스의 대상을 경영성과급이나 퇴직금 등 목돈을 수령하는 고객과 CEO·임원 등 맞춤형 종합상담이 필요한 고객까지 확대하고, 상담 범위도 확대한 것이 특징이다. 퇴직연금솔루션부 소속 자산관리(WM) 전문가와 세무사가 고객의 사업장이나 원하는 장소를 직접 방문해 1:1 심층 상담 방식의 맞춤형 컨설팅을 제공한다.

신한은행은 기존 자산배분 및 연금수령 상담에 더해 임원 퇴직금 컨설팅, 경영성과급 확정기여형(DC) 적립, 퇴직소득세 한도 계산 등 법인 제도와 개인 자산관리를 연계한 특화 자문도 제공한다.

이번 컨설팅의 핵심은 ‘수령 단계의 절세’와 ‘수령 이후 효율적인 자산운용’이다. 고객의 퇴직금과 연금자산, 향후 자금계획 등을 종합적으로 고려해 경영성과급 DC 적립부터 개인형퇴직연금(IRP) 연금 수령, 수령 이후 포트폴리오 운용까지 목돈 수령 전후 과정 전반에 걸쳐 단계별 맞춤 전략을 제공한다.

컨설팅을 원하는 고객은 전국 신한은행 영업점을 통해 신청할 수 있으며, 자세한 내용은 퇴직연금고객관리센터를 통해 안내받을 수 있다.

신한은행 관계자는 “성과급이나 퇴직금과 같은 목돈은 수령 방식과 절세 효과, 이후 포트폴리오 운용에 따라 최종 수령액과 미래 자산 규모에 차이가 발생할 수 있다”며 “앞으로도 자산관리 전문은행의 역량을 바탕으로 고객의 투자 성향과 은퇴 목표에 맞는 연금자산 관리를 지원하고, 고객이 체감할 수 있는 ‘관리받는 연금투자’ 경험을 확대해 나가겠다”고 말했다.