일회성 지원에 그치지 않고 임직원들이 직접 참여하는 정기 봉사활동을 통해 실질적인 도움이 필요한 가정을 지원하고 지역사회 내 나눔 문화를 확산한다는 취지다. 구세군두리홈 한부모 가정을 위한 다양한 지원 활동도 진행해왔다. 출산 직후 지원이 필요한 한부모 가정을 돕기 위해 기부금을 전달했으며, '서울세계불꽃축제'를 맞아 한부모 가정을 서울 여의도 본사로 초청해 임직원들과 함께 따뜻한 나눔의 시간을 갖기도 했다. 김영성 KB자산운용 대표이사는 "한부모 가정이 안정적인 환경에서 새로운 시작을 준비할 수 있도록 곁에서 꾸준히 함께하는 것이 중요하다"며 "앞으로도 임직원들과 함께 지역사회를 위한 나눔 활동을 지속해 나가겠다"고 말했다.

은퇴 시점이 멀수록 상대적으로 위험자산 비중을 높여 수익성을 추구하고, 은퇴 시점이 가까워질수록 안전자산 비중을 높이는 '글라이드 패스(Glide Path)' 전략을 활용한다. 위험자산 비중은 55~78% 수준으로, 투자자는 자신의 은퇴 목표시점에 따라 'RISE TDF2030·2040·2050액티브 적격 ETF' 중 적합한 상품을 선택할 수 있다. 예를 들어 은퇴까지 남은 투자기간이 길거나 상대적으로 공격적인 투자를 선호하는 투자자라면 위험자산 비중이 높은 'RISE TDF2050액티브 적격'을 활용하면 된다. 육동휘 KB자산운용 ETF상품마케팅본부장은 "'RISE TDF ETF'는 낮은 보수와 실시간 매매가 가능한 ETF의 장점에 TDF의 자동 자산배분 기능을 결합한 상품"이라며 "투자자가 시장 상황에 따라 직접 주식과 채권 비중을 조절하지 않아도 은퇴시점에 맞춰 자산배분이 자동으로 조정되기 때문에 연금투자를 보다 간편하게 할 수 있다"고 설명했다.

옵션 프리미엄과 배당금, 이자수익 등을 월분배 재원으로 활용해 매월 분배금을 지급하는 것이 특징이다. 최근 국내 증시 변동성이 커지면서 옵션 프리미엄을 활용하는 커버드콜 전략에 대한 관심도 높아지고 있다. 특히 변동성이 확대될 경우 옵션 프리미엄이 높아지는 경향이 있어, 이를 분배 재원으로 활용하는 커버드콜 전략이 월분배 상품에 활용되고 있다. 육동휘 KB자산운용 ETF상품마케팅본부장은 "시장 상황에 따라 옵션 매도 비중을 조절하는 방식보다 일정 비중을 꾸준히 매도하는 전략을 활용해 옵션 프리미엄을 안정적으로 확보했다"며 "매월 예측 가능한 현금흐름을 원하는 투자자들의 관심이 커지는 추세에 맞춰 앞으로도 국내외 대표지수를 기초로 한 다양한 커버드콜 상품을 선보이겠다"고 말했다.

국내 증시가 반도체 업종을 중심으로 극심한 변동성을 보이는 가운데 KB자산운용(대표이사 김영성)의 'RISE 버크셔포트폴리오TOP10 ETF'가 뛰어난 방어 능력을 자랑하며 장기 분산 투자 상품으로 주목받고 있다. 지난 7월 한달 간 코스피와 코스닥이 각각 22.19%, 21.44% 급락한 가운데에서도 'RISE 버크셔포트폴리오TOP10 ETF'의 하락률은 –2.88%에 그치면서 상대적으로 안정적인 흐름을 나타냈다. 최근 1년간 일별 종가(지수) 및 기준가 데이터를 바탕으로 분석한 결과, 'RISE 버크셔포트폴리오TOP10 ETF'의 연환산 변동성은 15.6%를 기록했다. 육동휘 KB자산운용 ETF상품마케팅본부장은 "최근 단기적인 시장 등락에 주목하기보단 장기적인 관점에서 꾸준히 투자할 수 있는 자산을 찾는 투자자들이 늘고 있다"며 "버크셔 해서웨이와 글로벌 대표 기업에 분산 투자하는 'RISE 버크셔포트폴리오TOP10 ETF'는 연금 등 장기 투자 목적의 포트폴리오 구성에 활용할 수 있는 효율적인 투자 상품"이라고 말했다.

이제 퇴직연금 계좌에서도 투자할 수 있고, 운용보수 역시 대폭 낮아져 투자자의 비용 부담도 줄어들게 됐다. 기존 'KB스타 골드 펀드'는 금 관련 파생상품 비중이 높아 퇴직연금 편입에 제약이 있었다. 이번 개편에선 다양한 국내외 금 ETF를 활용하는 구조로 변경해 파생상품 위험평가액을 40% 이하로 낮추면서 퇴직연금 계좌에서도 투자가 가능하도록 상품 구조를 개선했다. 범광진 KB자산운용 연금WM본부장은 "이번 개편은 투자자들이 더 낮은 비용으로 금에 투자하면서 퇴직연금에서도 활용할 수 있도록 상품 경쟁력을 높이는 데 초점을 맞췄다"며 "금은 인플레이션 방어와 분산투자 효과를 기대할 수 있는 대표 자산인 만큼 장기 자산배분 수단으로 활용도가 더 높아질 것으로 기대한다"고 말했다.

인공지능(AI) 확산에 따라 전력 인프라의 중요성이 갈수록 커지고 있다. 최근 국내 증시에서도 전력 인프라가 AI 투자의 새로운 수혜 산업으로 각광받으며 전선·변압기·송배전 기업들에 대한 관심이 높아지고 있다. 이런 흐름 속에서 KB자산운용(대표이사 김영성)의 'RISE AI전력인프라 ETF'가 국내 AI 전력 인프라 투자 대표 상품으로 주목받고 있다. 육동휘 KB자산운용 ETF상품마케팅본부장은 "정부의 3대 메가프로젝트(AI 데이터센터, 피지컬AI, 반도체) 추진으로 전력 인프라의 중요성이 재부각하면서 가온전선, LS ELECTRIC, 효성중공업 등 'RISE AI전력인프라' 주요 편입 종목들의 주가 움직임이 돋보인다"며 "국가적 차원의 설비투자와 글로벌 AI 시장 확대에 힘입어 국내 전력 인프라 관련 기업들의 수주 증가세도 계속될 것"이라고 말했다.

이에 현재 'RISE 삼성전자SK하이닉스채권혼합50 ETF'의 규모는 국내 채권혼합형 ETF 1위를 자랑한다. 인공지능(AI) 반도체 시장에서 핵심적인 역할을 하는 삼성전자·SK하이닉스에 대한 투자에 집중하면서도 단일 종목 투자 대비 리스크를 분산한 것이 특징이다. 채권혼합형 ETF는 퇴직연금(DC·IRP)에서 안전자산으로 분류되는 만큼 'RISE 삼성전자SK하이닉스채권혼합50 ETF'는 위험자산 한도와 관계없이 계좌 내 100% 편입이 가능하다. 육동휘 KB자산운용 ETF상품마케팅본부장은 "'RISE 삼성전자SK하이닉스채권혼합50 ETF'는 국내 대표 반도체 기업의 성장 동력에 투자하면서도 채권을 통해 연금 자산에 요구되는 안정성을 동시에 확보할 수 있는 상품"이라며 "국내 최저 수준인 연 0.01% 총보수를 바탕으로 퇴직연금 계좌에서 보다 적극적인 자산 배분을 원하는 투자자에게 딱 맞는 투자 대안"이라고 말했다.

레버리지 상품은 현물 주식 외에도 선물·옵션·스왑 등 파생상품을 활용해 기초자산의 일간 수익률을 일정 배율로 추종하는 구조로 이뤄졌다. 단일종목 레버리지 상품의 경우 특정 기업 주가를 2배로 추종하는 구조로, 분산 투자보다 개별 기업의 성장성과 모멘텀에 집중 투자할 수 있다는 점이 특징이다. 특히 해외 상장 상품 대비 환 리스크가 없고, 국내 증시 실시간 대응이 가능한데다 기존 주식 계좌 그대로 투자할 수 있다는 점이 강점으로 꼽힌다. 다만 두 상품은 일간 수익률을 기준으로 추종하는 특성상 장기 투자 시 기초자산 누적 수익률과 괴리가 발생할 수 있고, 변동성이 큰 시장에서는 손실 폭이 확대될 수 있어 투자에 유의할 필요가 있다.

반도체 대표주에 대한 장기 성장 기대와 안정성을 동시에 추구하는 상품 구조가 투자자들의 폭발적인 관심을 끌면서 자금 유입으로 이어지고 있다. 현행 제도상 퇴직연금 계좌는 주식형 ETF 등 위험자산에 대한 투자 한도가 70%로 제한되지만, 채권혼합형으로 인정받는 ETF는 계좌 내 100% 편입이 가능하다. 따라서 기존 위험자산 한도를 모두 사용한 투자자도 추가적으로 반도체 투자 비중을 확대할 수 있다. 육동휘 KB자산운용 ETF상품마케팅본부장은 "AI 산업 확산과 더불어 고성능 반도체 수요가 구조적으로 성장하면서 삼성전자와 SK하이닉스에 대한 장기 투자 수요도 꾸준히 확대되고 있다"며 "'RISE 삼성전자SK하이닉스채권혼합50 ETF'는 성장성과 안정성을 함께 고려할 수 있는 구조를 바탕으로 연금 투자자들의 대표 투자 수단으로 자리매김하고 있다"고 말했다.