KODEX 미국나스닥100미국채혼합50 신규 상장

<사진=삼성자산운용>

최근 AI 고점론 등으로 글로벌 증시 변동성이 확대되면서 계좌의 흔들림은 줄이되 미국 기술주의 장기 성장성은 누리고자 하는 관심이 커지고 있다.

삼성자산운용은 미국 단기국채와 미국 나스닥100 지수에 각각 50%씩 투자하는 월배당 상품 ‘KODEX 미국나스닥100미국채혼합50’ ETF를 오는 10일 신규 상장한다고 9일 밝혔다.

해당 ETF는 잔존만기 1~3개월의 ‘미국 단기국채’에 투자하면서 나머지 절반은 엔비디아, 애플, 마이크로소프트 등 AI·반도체 혁신 기업으로 구성된 ‘나스닥100’의 성장성에 투자해 포트폴리오의 안정성을 높인 채권혼합형 ETF다. 같은 채권혼합형이라도 채권 듀레이션(만기)이 길면 금리 변화에 따라 가격이 크게 흔들릴 수 있는데, 이 상품은 만기 1~3개월 미국 단기국채를 편입해 금리 변동에 따른 가격 부담을 최소화하면서 꾸준한 달러 이자 수익을 쌓도록 설계됐다.

특히 상관관계가 낮은 두 자산을 결합하고 매일 50:50 비중을 유지하는 ‘일별 리밸런싱’ 전략으로 자산배분 효과를 극대화했다. 매일 목표 비중(±1% 이내)을 정밀하게 맞추는 과정에서, 가격이 오른 자산은 일부 덜어내고 내린 자산은 채워 넣는 이른바 ‘리밸런싱 효과’를 기대할 수 있다.

매월 분배금을 지급하는 ‘월중배당’ 구조도 핵심 매력이다. 주식 배당금과 미국 단기국채에서 발생하는 이자 수익 등을 재원으로 매월 15일을 기준일로 삼아 분배금을 지급한다. 월말에 분배금을 지급하는 기존 ETF와 함께 투자하면 한 달에 두 번 배당을 받는 ‘월 2회 현금흐름’도 구축할 수 있다. 또한 환노출형 상품으로 원·달러 환율 변동이 성과에 반영되며, 총보수는 연 0.25%다.

특히 연금계좌 연말 납입 시즌을 앞두고 퇴직연금 투자자들에게도 유용한 투자 대안으로 꼽힌다. 주식 비중이 50% 미만인 채권혼합형 ETF는 퇴직연금(DC·IRP) 계좌에서 위험자산 투자한도(70%)를 적용받지 않아 투자금 100%까지 채워 넣을 수 있다.

김정현 삼성자산운용 매니저는 “미국 단기국채의 안정성, 나스닥100의 성장성, 월배당 매력을 하나로 결합한 자산배분 상품”이라며 “연말 연금 시즌을 맞아 퇴직연금 내 나스닥100 비중을 효과적으로 극대화할 수 있는 최적의 대안이 될 것” 이라고 말했다.

한편 삼성자산운용은 9일 오후 6시 KODEX 공식 유튜브 채널을 통해 신규 상품의 핵심 전략을 안내하는 라이브 웹세미나를 진행한다. 더불어 웹세미나 종료 전 채팅창을 통해 안내되는 설문조사에 참여하면 추첨을 통해 BBQ 반반치킨 세트(20명), 투썸플레이스 아메리카노(20명)을 증정할 예정이다.